Polityka AML i KYC Hit Casino Wrocław

Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i weryfikacji klienta (KYC) w Hit Casino Wrocław

Description (D): Polityka AML i KYC Hit Casino Wrocław - zasady identyfikacji i weryfikacji tożsamości, monitorowania transakcji oraz obowiązki gracza wynikające z polskich przepisów prawa.

H1: Polityka AML i KYC Hit Casino Wrocław

1. Podstawa prawna i zakres dokumentu

Niniejszy dokument określa zasady stosowania procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML - Anti-Money Laundering) oraz zasady weryfikacji tożsamości klienta (KYC - Know Your Customer) obowiązujące w Hit Casino Wrocław.

Procedury opisane w niniejszym dokumencie wynikają z przepisów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (ustawa AML) oraz ustawy o grach hazardowych. Hit Casino Wrocław, jako podmiot prowadzący działalność w zakresie gier hazardowych na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, jest instytucją obowiązaną w rozumieniu ustawy AML i podlega nadzorowi Ministerstwa Finansów.

Polityka obejmuje wszystkich uczestników gier, niezależnie od formy uczestnictwa, wysokości stawek oraz częstotliwości korzystania z usług.

2. Cel procedur AML/KYC

Celem wdrożonych procedur jest:

• zapobieganie wykorzystaniu działalności hazardowej do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu,
• identyfikacja i weryfikacja tożsamości uczestników gier,
• ocena ryzyka związanego z poszczególnymi klientami i transakcjami,
• monitorowanie transakcji pod kątem schematów mogących wskazywać na działalność niezgodną z prawem,
• wypełnienie obowiązków raportowych wobec właściwych organów państwowych.

3. Obowiązek identyfikacji i weryfikacji tożsamości (KYC)

3.1. Stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego

Hit Casino Wrocław stosuje środki bezpieczeństwa finansowego w następujących przypadkach:

• przy nawiązaniu stosunku gospodarczego z klientem, niezależnie od kwoty transakcji,
• przy obstawianiu stawek lub odbiorze wygranych o równowartości 2 000 euro lub wyższej,
• przy transakcjach okazjonalnych o równowartości 15 000 euro lub wyższej,
• przy transferach środków pieniężnych przekraczających równowartość 1 000 euro,
• przy transakcjach z wykorzystaniem waluty wirtualnej o równowartości 1 000 euro lub wyższej,
• gdy zachodzi podejrzenie prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, niezależnie od kwoty,
• gdy istnieją wątpliwości co do prawdziwości lub kompletności danych identyfikacyjnych klienta.

3.2. Wymagane dokumenty tożsamości

W celu przeprowadzenia weryfikacji tożsamości klient zobowiązany jest do okazania lub dostarczenia ważnego dokumentu urzędowego ze zdjęciem. Akceptowane dokumenty to:

• dowód osobisty,
• paszport,
• prawo jazdy (jako dokument uzupełniający).

Dokument tożsamości musi być ważny w chwili weryfikacji i zawierać czytelne dane: imię, nazwisko, datę urodzenia oraz numer dokumentu.

3.3. Potwierdzenie adresu zamieszkania

W uzasadnionych przypadkach Hit Casino Wrocław może zażądać dokumentu potwierdzającego adres zamieszkania klienta. Akceptowane dokumenty to:

• rachunek za media (prąd, gaz, woda) wystawiony nie wcześniej niż 90 dni przed datą przedłożenia,
• wyciąg bankowy wystawiony nie wcześniej niż 90 dni przed datą przedłożenia,
• umowa najmu lub inny dokument urzędowy zawierający aktualne dane adresowe.

Dokument potwierdzający adres musi zawierać pełne imię i nazwisko klienta oraz aktualny adres zamieszkania.

3.4. Weryfikacja źródła środków

W przypadku klientów zakwalifikowanych jako klienci podwyższonego ryzyka lub przy transakcjach przekraczających określone progi Hit Casino Wrocław może zażądać dokumentów potwierdzających źródło środków finansowych lub źródło majątku. Zakres wymaganych dokumentów ustalany jest indywidualnie, stosownie do dokonanej oceny ryzyka.

4. Weryfikacja wieku

Uczestnictwo w grach hazardowych jest dozwolone wyłącznie dla osób, które ukończyły 18 lat. Wiek każdego klienta podlega weryfikacji przed dopuszczeniem do gry. Osoby niepełnoletnie nie są dopuszczane do uczestnictwa w żadnej formie gry hazardowej.

W przypadku wątpliwości co do wieku klienta Hit Casino Wrocław ma prawo zażądać okazania dokumentu tożsamości w każdym momencie.

5. Ocena ryzyka klienta

Przy ocenie każdego klienta stosowane jest podejście oparte na ryzyku (risk-based approach). Ocena ryzyka uwzględnia w szczególności:

• profil klienta (tożsamość, kraj zamieszkania, charakter działalności),
• historię i strukturę transakcji,
• kanał dystrybucji usługi,
• przynależność do kategorii osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP),
• wyniki sprawdzenia na listach sankcyjnych i w bazach AML.

Na podstawie oceny ryzyka klient może zostać zakwalifikowany jako klient standardowego lub podwyższonego ryzyka. Klienci podwyższonego ryzyka podlegają rozszerzonym środkom bezpieczeństwa finansowego.

6. Monitorowanie transakcji

Hit Casino Wrocław prowadzi bieżące monitorowanie transakcji realizowanych przez klientów. Monitorowanie obejmuje analizę struktury oraz wysokości transakcji, identyfikację schematów mogących wskazywać na działalność niezgodną z prawem, a także aktualizację dokumentacji klienta w przypadku zmian w jego profilu ryzyka.

W przypadku wykrycia transakcji lub zachowań budzących uzasadnione podejrzenia Hit Casino Wrocław podejmuje działania zgodne z przepisami ustawy AML, w tym przekazuje stosowne informacje do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF).

7. Odmowa realizacji transakcji i blokada konta

Hit Casino Wrocław zastrzega sobie prawo do:

• odmowy realizacji transakcji, jeżeli klient nie dostarczył wymaganych dokumentów lub informacji,
• zawieszenia lub zablokowania konta klienta do czasu zakończenia procedury weryfikacyjnej,
• wstrzymania wypłaty środków w przypadku uzasadnionego podejrzenia prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu,
• przekazania informacji o podejrzanych transakcjach właściwym organom bez uprzedniego powiadomienia klienta, jeżeli wymagają tego przepisy prawa.

8. Obowiązki klienta

Klient korzystający z usług Hit Casino Wrocław jest zobowiązany do:

• podania prawdziwych i kompletnych danych osobowych przy rejestracji lub na żądanie operatora,
• dostarczenia wymaganych dokumentów w terminie wskazanym przez Hit Casino Wrocław,
• niezwłocznego informowania o zmianach danych osobowych lub adresowych,
• nieudostępniania konta osobom trzecim,
• niepodejmowania działań mających na celu obejście procedur AML/KYC.

Niedopełnienie powyższych obowiązków może skutkować ograniczeniem dostępu do usług lub zamknięciem konta.

9. Ochrona danych osobowych

Dane osobowe zbierane w ramach procedur KYC/AML są przetwarzane wyłącznie w celach zgodnych z przepisami ustawy AML oraz przepisami dotyczącymi ochrony danych osobowych. Stosowane są odpowiednie środki techniczne i organizacyjne zapewniające bezpieczeństwo przetwarzanych danych.

Szczegółowe zasady przetwarzania danych osobowych określa odrębna Polityka Prywatności.

10. Aktualizacja polityki

Hit Casino Wrocław zastrzega sobie prawo do aktualizacji niniejszej polityki w związku ze zmianami przepisów prawa lub wewnętrznych procedur compliance. Aktualna wersja dokumentu jest dostępna w siedzibie Hit Casino Wrocław oraz na żądanie klienta.